Национальный банк Украины (НБУ) планирует ввести ограничения на банковские переводы между физическими лицами (P2P-переводы), что вызвало значительное беспокойство среди населения.
В интервью председатель НБУ Андрей Пышный заявил, что проект документа с новыми ограничениями должен быть утвержден до конца этой недели, 18 августа.
Согласно предложенным ограничениям, одному человеку в одном банке будет позволено осуществлять не более 30 P2P-переводов на общую сумму до 100 тысяч гривен в месяц. Эти меры обосновываются необходимостью борьбы с так называемыми «дропами» или «мулами» – людьми, которые передают свои банковские карты третьим лицам для дальнейшего использования, что часто используется в мошеннических схемах.
На данный момент, банки в Украине регулируют объем и количество таких операций с помощью правил финансового мониторинга, основываясь на официальных доходах клиентов. Однако предложенные ограничения будут вводиться для всех клиентов без исключения. Это вызвало опасения, что люди начнут искать способы обхода новых правил, например, открывая дополнительные счета в различных банках.
Также существуют опасения, что такие ограничения могут негативно повлиять на кампанию по популяризации безналичных расчетов Cashless, поскольку люди могут начать использовать наличные средства, чтобы избежать новых ограничений. В то же время, НБУ может столкнуться с юридическими вызовами, поскольку граждане Украины имеют конституционное право свободно распоряжаться своей собственностью, включая денежные средства.
Введение таких ограничений, по мнению экспертов, может привести к росту количества открытых банковских счетов, что уже наблюдается на фоне слухов о готовящихся изменениях. Как будет развиваться ситуация и каковы будут окончательные параметры новых ограничений, станет ясно после утверждения документа.
